Un inversor ángel es un individuo que tiene el tiempo, conocimiento y capital necesario para invertir en empresas que se encuentran en etapa temprana (startup), donde su riesgo es muy alto, a cambio de participación accionaria.
Un inversor ángel regularmente invierte entre USD $25,000 – USD$100,000 por compañía. Con frecuencia, los inversores ángeles crean un portafolio de inversión entre 10-15 empresas con el objetivo de mitigar los riesgos a través de la diversificación.
Algunos criterios que buscan los inversores ángeles al momento de buscar una compañía en la que invertir su capital son los siguientes:
- Fundadores con pasión y visión de largo plazo en el negocio
- Una empresa que apunte a un mercado grande
- Un plan de negocio claro y conciso, avalado por evidencia de tracción de mercado
- Tecnología disruptiva o propiedad intelectual que aumente su valor en el tiempo
- Una valuación que no sea exagerada
- La habilidad de la empresa de conseguir más fondos
El término tracción significa la demostración fáctica de que el producto o servicio está siendo aceptado por el mercado. Por ejemplo, el número de clientes nuevos que pagan por el producto o servicio. Si es un mobile app o SaS sin una estrategia de monetización “in place” aún, la tracción se mostraría en base al número de usuarios que descargan y/o utilizan constantemente la aplicación o servicio.
Los inversores ángeles no invierten en ideas sino en proyectos que hayan presentado evidencia de tracción. Los únicos que invierten en ideas son amigos, familiares y estúpidos relacionados con los fundadores. Tampoco invierten en el producto/servicio de tu empresa.
En realidad, el inversor ángel invierte en el equipo de personas que componen el proyecto de startup. Una startup no es una empresa sino un proyecto con potencial de convertise en una empresa en el futuro.
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La ganancia del inversor ángel proviene del hecho de asumir un riesgo bastante elevado al invertir capital en una etapa temprana e incierta de la startup, donde las probabilidades de éxito son bastantes escasas.
En la etapa en la que regularmente entran los inversores ángeles, el Proyecto Empresa todavía no es rentable. Le falta todavía quemar mucho efectivo (burn cash rate) antes de producir un solo dólar de beneficio. Por lo tanto, al final en lo que invierte el inversor ángel es en el potencial del equipo para ejecutar con éxito la visión del negocio.
Es importante resaltar que la tarea de levantar fondos es un proceso largo y tedioso. Fácilmente puedes durar hasta un año en el proceso .
Para los fundadores no sólo es necesario encontrar el tipo de inversor ángel adecuado que invierta en su sector o industria, sino que también es necesario asistir a numerosas reuniones, procesos de “due diligences” y sesiones de negociación de términos y condiciones.
El proceso de levantamiento de capital consume bastante tiempo y energías, y algunas veces puede ser hasta frustrante. Es recomendable que un miembro del equipo se dedique exclusivamente a esta tarea, así la operación del negocio no se ve afectada por la falta de enfoque del equipo.
Para un inversor ángel invertir en una empresa es necesario para él/ella crearse una visión estratégica y global del negocio, por lo tanto, un emprendedor debe estar preparado para responder las siguientes preguntas:
- ¿Cómo conduce la empresa las actividades de marketing?
- ¿Cómo está utilizando la empresa social media para crear branding?
- ¿Cuál es el costo de adquisición de un cliente?
- ¿Cuál es el valor en el tiempo de un cliente?
- ¿Cómo hacen publicidad?
- ¿Quiénes son sus fundadores y miembros claves del equipo?
- ¿Qué experiencia tienen los fundadores?
- ¿Cuáles contrataciones son necesarias en el equipo?
- ¿Por qué este equipo está en capacidad de ejecutar el plan con éxito?
- ¿Cuántos empleados tiene la empresa?
- ¿Cuál factor motiva a los fundadores a tener una visión de largo plazo?
- ¿Cómo piensan escalar la empresa en los próximos 12 meses?
La ultima pregunta es vital.
El inversor ángel solo gana dinero si la empresa tiene la habilidad de eslacar. Cuando un negocio no escala a un nivel X se convierte en un lifestyle business, y este no es el mejor escenario en el quiere verse un invesor ángel.
Un inversor ángel requiere respuestas precisas a todas estas preguntas debido a que el riesgo que él/ella se está tomando es bastante grande. Básicamente es una gran apuesta. A lo mejor, una de cada diez startup tienen éxito.
La forma más eficiente de aumentar las probabilidades de ponerte en contacto con un inversor ángel es a través de un colega o amigo del inversor. Si un emprendedor que haya tenido éxito te introduce, es mucho mejor todavía. El networking es vital en el proceso de levantamiento de fondos.
Una opción muy interesante para encontrar inversores ángeles es el sitio web Angel List.
En República Dominicana existen las siguientes opciones:
Conclusión
No es fácil encontrar inversores ángeles en latinoamérica, pero esto no quieren decir que no existan opciones. Las hay, y si eres persevarante y tu negocio es atractivo, que no te quepa la menor duda que esa persona o grupo de personas (inversores ángeles) aparecerán con el capital necesario para invertir en tu empresa.
Antes que te vayas quisiera que me contestaras la siguiente pregunta:
¿En tu país dónde un emprendedor puede encontrar inversores ángeles?
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